XXXXX银行ATM业务风险排查报告 本文简介：
关于ATM业务风险的排查报告XXXXXXX：为了确保我行安全稳定经营，维护金融秩序，防控金融风险，根据《XXXXX关于ATM业务风险排查情况的通报》文件内容及要求，我行开展了ATM业务风险排查专项工作，现将排查情况汇报如下。一、基本情况XXXXXXXX于2016年7月7日正式挂牌营业，现有营业网点一
XXXXX银行ATM业务风险排查报告 本文内容：
关于ATM业务风险的排查报告
XXXXXXX：
为了确保我行安全稳定经营，维护金融秩序，防控金融风险，
根据《XXXXX关于ATM业务风险排查情况的通报》文件内容及要求，我行开展了ATM业务风险排查专项工作，现将排查情况汇报如下。
一、
基本情况
XXXXXXXX于2016年7月7日正式挂牌营业，现有营业网点一个，无其他营业网点。2017年5月新增银行卡业务。截至目前，仅于营业大厅内安装穿墙式在行ATM机自助存取款一体机2台，无其他自助设备。
二、领导组织
为贯彻落实本次排查工作，我行成立了以董事长为组长的
ATM专项排查小组，并制定了《XXX关于ATM业务风险排查的方案》。
组长：XXX
副组长：XXX
成员：XXX
职责：负责本次ATM业务风险排查工作的具体实施和安排部署。
三、排查情况
（一）双人管理制度执行情况。
我行自助银行管理员分为A、B岗，自助设备保险箱密码和钥匙由A、B岗人员分别使用和管理。自助设备按照“双人在场、双人开箱、双人清点”的规定进行操作。密码管理员在输入密码时进行遮挡并在加钞完成后迅速打乱钞箱密码。按规定定期修改钞箱密码；钥匙使用完毕后，入库保管。交接时，填写《ATM钥匙、密码交接登记簿》、《要害岗位钥匙交接本》；备用钥匙按规定封存于办公室保管。
（二）巡检达标
我行规定每日夜间巡检次数不少于三次，巡查时间分别为18时-22时、22时-24时、次日8时前。同时，要求巡检人员对设备有无破坏改装痕迹、面板有无异常钻孔、插卡口及吐钞口是否正常、键盘是否松动起翘以及周边安全情况等做到认真检查，并规范填写《ATM机夜间安全巡查登记簿》详细记录。
（三）加钞间管理符合规定
我行加钞间卫生由加钞营业经理和综合柜员双人负责，加钞间内无杂物堆放；照明、应急灯等设备均使用正常；墙体为非钢筋混凝土结构，因此采用钢板防护，在墙体内侧加装了不小于4mm的厚钢板；按照规定安装了报警探测装置；ATM机具与地面焊接固定；加钞间外接线缆进行了刚性防护；加钞间内配备了灭火器等消防器材。
（四）
监控设备运行正常
我行营业经理每日早、中、晚对监控设备运行情况进行检查，摄像头足够清晰，能观察到人员的体貌特征，截至目前监控设备均正常运行，未出现过监控设备短路现象；自助设备UPS储备电源无损坏；语音提示清晰无故障；我行每半月进行一次110报警系统测试，并要求110指挥中心电话回复测试结果；由于我行开业时间较短，自助设备使用年限短，不存在设备陈旧老化，故障率较高问题。
（五）
从业人员管理和业务培训情况。
我行按照《XXXXXX关于对银行业金融机构员工轮岗交流情况进行专项调查的通知》文件内容要求，对达到轮岗期限的临柜人员、ATM自助加钞人员及要害岗位人员实行轮岗，轮岗率达到100%；在行式ATM管理人员由营业经理和ATM自助加钞人员负责，每日定时查询钞箱余额，严格按照规定做到及时清机、加钞；自助设备专管员岗位调整时，交接人员应规范填写《ATM钥匙、密码交接登记簿》；客户领取吞卡时，要求客户本人持本人有效身份证件及凭条到柜台办理，并在《自助机具吞卡登记簿》备注栏内标注，经营业经理核实信息后方可归还吞卡；自助清机后做首笔测试；自助设备出现长短款时，应及时填写《银行卡不符交易情况登记簿》，调账是否及时在ATMP系统进行登记；未使用备用钞箱更换法为自助设备更换钞箱；加清钞环节，营业经理和ATM自助加钞人员手持防卫器具，在保安人员陪同下进入加钞间作业；我行与押运公司签订押运钞协议，明确界定了双方权责。
四、
存在问题
新入职员工对其岗位职责不清晰，操作流程不熟悉。
整改情况：为加强员工综合素质，全面提升业务水平，熟练掌握实操技能，2017年12月12日晚，我行组织全体人员召开了《XXXATM机日常操作流程及岗位职责培训学习》，主要针对ATM机具的内外构造、使用操作流程、人员岗位职责、注意事项以及可能遇到的“疑难杂症”进行培训和讲解，使员工充分了解自助设备构造，特别是对新员工合规操作方面做出规范和强调。此外，采取理论与实践相结合，对新入职员工进行手把手实操ATM设备，使本次培训学习取得最好的效果。
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