篇一：金融行业个人工作计划
金融服务联合会
2014年度运作思路及工作计划
一、年度计划总述
2014年是联合会平台搭建完成后正式与会员见面的第一年，提升联合会知名度，打造联
合会影响力是首年工作的重中之重。前期计划通过官方新闻网站或电子杂志、平面媒体等宣
传渠道进行专业策划，免费为企业进行金融相关知识培训指导，扩大联合会的影响力，使更
多的企业了解、加入联合会。同时积极筹备商学院建设事宜，广泛吸纳会员，为联合会健康
良性发展打好基础。
二、年度目标分解
1、确定2014年度联合会工作计划；
2、确定秘书处人员编制及分工安排；
3、制定联合会章程、会员制度及管理办法；
4、制作联合会官方网站，丰富网站智能版块内容，为企业提供展示及交流学习平台；
5、拟定协会副会长、理事会单位及顾问团队；
6、宣传联合会宗旨和有关业务服务项目；
7、策划商学院项目报告，组建金融商学院运营团队，制定商学院相关制度及学费制度；
8、商学院试运行，制定学院自动入会制度；
9、组织企业会员互访，进行银企对接，项目对接；
10、制作联合会内部会刊，配合联合会官方网站对会员企业进行全方位包装宣传报道；
11、开展联合会职责范围内正常业务。
三．具体实施计划
（1）团队建设
联合会秘书处是金融联合会的枢纽部门，金融联合会的权威性来源于市场，来源于企业
在享用联合会的服务过程中产生的认同感。而秘书处作为常设的工作班子，在协会运作方向
和工作质量上起着举足轻重的作用。要在官方、金融机构和企业间发挥好桥梁和纽带的作用，
所以是秘书处工作班子要加强自身建设，有凝聚力、号召力，才有具备不断提升协会服务功
能的能力，确定秘书处运营团队是2014年度工作的重点，秘书处运营团队，工作职责如下：
1、制定协会发展规划、年度工作计划及规章制度等，并组织实施；整合行业资源，开展
相关金融活动，维护会员利益，联合会稳定发展。
2、宣传、推广和普及金融行业相关法律法规及行业知识，共同构建行业信息网等有关媒
体。
3、负责协会会员代表大会、会长办公会和协会召开的其它重要会议的组织和服务工作。
4、负责协会的会员发展和组织机构建设。组织策划联合会下属商学院、会刊、网站等运
营方案。组织会员单位学习培训、外出参观考察和银企对接经验交流活动。对会员提供咨询
和服务。
5、受联合会委托指定管理会员登记，颁发相应证书等管理工作。
6、负责联合会的人力资源管理工作，制定联合会相关工作制度、薪资制度等等，加强工
作人员自身建设。
(2)网站运作
如今的网络发展已经呈现商业化、全民化、全球化的趋势。几乎世界上所有的公司、协
会等都在利用网络传递商业信息，进行商 业活动，从宣传协会到发展协会成员、实现网络与市场的同步。制作联合会能够通过网
站的信息，吸引访问者的眼球，进行深入访问。能很好的展示协会的最新相关动态及联合会
的相关服务职责及业务范围、对会员的一种管理与服务相结合的一种机制。能更好的相互协
作，发挥联合会主要宗旨，促进银企双赢。网站重点版块建设：
1、协会简介—协会章程—组织结构；
2、行业动态 最新最快的行业咨询、通知通告、政策法规等等供会员单位查询；
3、协会服务—政策服务—会员服务范围；
4、信誉档案 ①个人信誉档案,② 企业信誉档案，通过信誉档案提升联合会的权威性，
曝光行业内的不良现象及违法融资案例，为会员企业进行合法融资起到警示作用；
5、会员风采 展示企业会员风采；
6、金融商学院及会刊等相关内容课程提供下载及在线观看功能。
四、金融商学院运作
（1）、成立商学院的必要性目前，世界各国经济普遍在艰难复苏中，中国经济经过30年的高速发展，依然保持稳中
有进。然而，一些诸如内生动力不足、企业产能过剩、结构性失衡、高房价风险、民间高利
贷等隐忧开始困扰着中国经济前行的脚步。十八大以来，中国经济缓速发展阶段，我国中小
企业的发展在整个国民经济发展中占有十分重要的地位，在保证国民经济持续健康发展、推
动技术创新、增加就业机会和维护社会稳定等方面发挥着不可替代的作用。但是，中小企业
发展过程中的各种矛盾也在不断暴露，而其核心问题如资金紧张、融资困难等因素则影响和
制约了中小企业的进一步发展。从规模、资金、从业人员数量都递减了许多的中小企业的出
路在哪里？这个问题值得我们认真思考。 从全国范围内处于不同地区、不同发展阶段的中小企业整体生存状态来看，由融资瓶颈
导致的发展障碍，甚至生存威胁依然是首要难题。组建金融商学院，为企业进行系统专业的
融资指导是目前中小企业进行专业充电的唯一途径。 目前我国中小企业融资难原因是多方面的，主要存在以下几个方面：
1、中小企业规模较小、内源融资不足；
2、中小企业融资缺乏足够的抵押和担保；
3、因中小企业的经营场所和人员具有较强的流动性而导致一些中小企业信用意识较差；
4、大多数中小企业经营规模相对较小，组织结构变动快，制约着其财务管理水平、财务
制度的规范和提高；
5、中小企业的融资人才缺乏；
6、中小企业担心控制权旁落造成融资方式较为单一；
7、中小企业缺乏风险管理意识、体系及制度；
8、中小企业用款一般都具有时间急、频率高、数额小的特点。
（2）、商学院组织结构金融商学院与社会性的普通学院一样具有完整的学院结构。，也可以是联合会或者是权威
国家级培训机构联合创办；
2、学员： 企业财务总监、融资经理、投资部经理、私营企业主、总经理及金融相关行
业优秀人才；
3、师资： 金融界的知名学者教授；银行行长等相关行业专家领导；
4、教学方式：与同等的互动式教学方式相同；
5、管理部门： 金融服务联合会。
（3）、设计理念
助力中小企业发展，促进融资渠道大跨越； 培养高水平更专业的企业金融人才； 为中小企业不同发展阶段制定个性化金融解决方案；提高商学院的知名度，影响力和综合竞争力并致力于为中小型或微型企业。
（4）、培训和管理模式金融商学院实行内部学习为主，外部实践的建设思路，利用现代教育模式和手段，建设
以电子化（e-learning）等远程学习方式为辅，以面授培训方式为主的混合式针对性的培训
模式。免费为学员企业颁发金融联合会会员证，为学员企业提供提供融资策划，项目推介，
资金项目整合，担保，投融资，财务、法律顾问，金融知识培训等金融服务，，切实服务和扶
持中小型或微型会员企业的成长和发展。
（5）、运作核心
金融商学院的运作核心是资源和人才两个关键因素，通过科学的教学机制的设计打造企
业知识资源体系，建设知识管理体系；并且通过金融商学院建造企业自身的融资人才生产线，
打造出合格的企业人才队伍。
四、金融服务联合会利润来源
1、金融服务联合会正常的企业融资服务费及短期拆借利息；
2、金融商学院举办十期，每期定额30人。预计可增加300位联合会会员；
3、会员企业包装宣传费用；
4、其它项目投资利润。篇二：金融业承兑汇票业务六月份工作计划 六月份工作计划
很快，已来公司快一个月了，对于一位没有从事过金融行业的我，有很多的业务知识需
要学习及一些社交技巧、经验。已进入6月份了，拟定一个好的工作计划，制定一个明确的
目标，是每一个业务人员必须认真对待的事情。 首先，加强业务学习。学习是成功的第一要素，对于每个业务人员来说，在工作中不断学习，开拓视野，丰富
知识，总结经验与不足，是丝毫不能懈怠的工作。只有在不断的总结与学习过程中，才能够
使自己不断的成长。同时，加强对自己业务知识的学习，包括大小票买断、贴现、保证金、
揽储、银行回报、过桥等业务的学习，加强其他行业知识及其理财产品的学习，深挖他们业
务的特点，与我们业务进行对比，找出我们业务中的优缺点，做到知己知彼、百战不殆。当
然，还需加强与同事之间的交流与学习，把自己以前的工作经验与同事们分享，同时虚心向
身边同事请教，吸取他们的优点，改正自身的缺点与不足，达到整个团队的共同进步。 第二，
工作目标的拟定。
任何工作都是有目标的，没有的目标的工作就没有成功的基础。一个好的工作目标就是
成功的开始。6月份，我的工作目标如下：
1.坚持本月每隔一天外出跑市场，保证拜访5家公司（企业）以上，每次至少联系一位
有效的客户，尽可能的联系到公司财务 及票据负责人，要来联系方式。
2.对自己积累的有效客户，坚持每天给他们发报价，维持好客户关系，做到在客户资源
上深度挖掘的目的。
3.积极通过各种渠道，找到企业的联系方式，通过电话陌拜，联系客户源，促使潜在客
户从量变到质变。
第三，客户维护和再开发。时刻做好老客户的维护工作。包括日常关系维护以及节日生日祝福等，对老客户进行再
挖掘，尽最大可能加大老客户的合作机会。用慧眼去发现老客户身边的资源，做好“一带十，
十传百”的联动业务的效果，为公司做到最好的宣传。 第四，市场情况分析总结通过一些客户的交谈，分析未能和客户合作的原因。是对客户介绍公司不深入，还是我
们的服务不周到，还是资金原因，或者是态度问题等等。找出问题，并解决问题，对每一个
客户的原因都认真分析，通过不同的方式处理，有些客户还是可以争取过来的。 每天都要对工作有个简单的计划安排，同时在下班前对每天工作做个小结，思考自己工
作一天来的所得所失。分析这一天的优缺点，优点继续发扬，缺点尽量改正，让第二天的工
作能够更好的开展起来。 坚持总结工作的习惯，做到每周一小结，每月一大结。看看有哪些
工作上的失误，及时改正，下次不要再犯。通过以上目标的计划能够每天保持进步，一步一个台阶的开展业务，在我们团队的共同努力之下，在自己进步和获得收益的同时，使我们公司的业
务能够够蒸蒸日上，发展壮大。鲁 鹏涛 2015年6月1日篇三：2011年金融业务部上半年工作总结及下半年工作安排2011年金融业务部上半年工作总结及下半 年工作安排
2011年上半年金融业务部严格按照省公司的战略部署，紧紧围绕市局的经营目标，切实
的制订工作计划，精心组织并带领各单位，认真落实各项工作的开展，通过全体从业人员的
不懈努力，工作上取得了一定的成绩，现将具体情况汇报如下：
一、各项业务发展情况
1、狠抓一季度，储蓄余额取得突破性增长。 全区一季度储蓄余额累计新增6.19亿元，完成省公司确保计划的154%，完成力争计划
的123%，完成省公司年计划的112%，均超额完成各项计划目标，全区一季度末点均余额全省
排名第5位。其中一季度余额金融业务新增23610万元，田家庵分局新增4761万元，潘集分
局新增7663万元，凤台县局新增25871万元，均超额完成市局力争计划。
2、大理财业务发展迅速，业务结构调整明显。 全区一季度大理财累计销售9184万元，非保险类理财销售6557万元，完成省公司计划
的163%，完成市局计划的131%，其中基金销售813万元，全省排名第2；保险销售2626万
元，期交销售163万元，趸交销售2463万元。4月初，全区东方保本基金最终销售绝对值全
省排名第一，4月末全区非保险类理财已经提前完成省公司年计划。截至6月28日，全区大理财本年累计销售19703万元。非保险类理财销售15962万元，完成省公司年计划的159%，其中人民币理财销售11244万元、
基金销售1236万元、国债销售3482万元，复杂理财产品占比29%，较去年有较大幅度提高。
保险销售3741万元，其中期交产品销售193万元，趸交产品销售3548万元，期交产品销售
占比5%。
3、基金定投发展位居全省前列一季度末，全区基金定投累计签约865户，完成省公司计划的288%，计划完成率全省排
名第1，签约绝对值全省排名第6，累计交易量813万元，全省排名第2位。截至6月28日，
全区基金定投本年累计签约1286户，完成省公司年计划的85%。
4、卡业务稳步推进
截至6月28日，全区本年累计发放绿卡通卡5778张，户均余额6865元；本年支付通卡
累计签约2938张，完成省公司年增签约计划的73%。农民工卡截至5月30日，本年窗口共
受理703万元，完成省公司年度计划的70%。
二、主要发展措施
根据以往历年的邮政金融专业发展经验，抓好一季度就相当于抓好了全年，所以金融业
务部在省公司和市局的正确指导下，在一季度业务发展上想尽点子下足功夫，通过认真研究
制定一季度业务促进方案、项目营销方案、旺季宣传方案等等，联合全局各部门，创新思路，
全面推动金融业务的发展，总结有如下几点做法。
1、划片分管合力督导为了加大对金融网点的管控力度，提高业务发展速度和服务质量。一季度，金融业务部
按照市局要求，将全区所有金融网点划分成六个区域，分别由市局六个职能部门负责督导，
并将网点的经营业绩与各职能科室绩效考核相挂钩，举全局之力发展邮政代理金融业务，为
一季度各项金融业务指标及收入指标的完成提供坚实的后盾。
2、树立项目营销发展思路为了推动储蓄余额规模性增长，优化调整存款结构。一季度，经局领导批示，金融业务
部树立了项目营销发展思路，专门制定了活动方案，并以一季度邮政金融业务促进活动的补
充通知文件进行下发。各单位也结合自身实际情况，成立了项目小组，组建了金融专业营销
队伍，同时立足本地市场，制定了切实可行的营销项目，落实专人负责实施、督导以及通报。
3、坚持通报营造氛围为了第一时间了解各网点春节期间业务发展情况，金融业务部安排专人值班，认真做好
节日期间的余额、大理财等业务的通报工作。同时，金融业务部将余额上报形成制度，每日
日终由网点自行上报，专人登记，再通过oa公告、短信、群消息多渠道进行通报，让各级领
导及单位负责人实时的掌握余额发展动态，进行决策指导，同时让各网点从业人员也心知肚
明自身发展情况，形成“争先创优、找差补缺，比学赶超”的业务发展氛围。
4、加大宣传营销力度
为了抓住旺季生产经营，切实做好宣传营销，我部门将省公司发 来的所有宣传品及时的发放到各单位和网点。同时结合本地实际，经市局审核统一定制
了保鲜盒、环保袋、春联福字、卡套以及大客户宣传品，要求各网点针对不同客户，选择窗
口发放或上门拜访的方式，并做好登记，相关部门将不定期的对网点宣传活动开展情况进行
检查。同时，春节期间，部分网点负责人及不上班人员主动放弃休息，在网点外进行现场秩
序维护及业务品种介绍和客户咨询，通过良好的服务，赢得了客户的信任和满意。
三、基础管理工作开展情况
1、落实专项活动，推动邮储持续健康发展关于强化邮政代理金融网点管理专项活动自去年9月份开展以来，在市局领导的高度重
视和指导下，金融业务部扎实推进，根据计划进度安排，逐一落实各项工作的开展。在一季
度旺季生产过程中，金融业务部在专心做好各项业务发展的同时，对专项活动更是常抓不懈，
指定专人积极配合人力部开展专项活动的面授培训，负责从业人员的网上学习释疑和督导，
特别是考前，金融业务部基本每日通报一次学习情况。3月6日- 15日，根据集团公司统一
部署，金融业务部联合人力部、信息局认真制定了考试计划，最终圆满的完成了考试。 通过
专项活动的组织开展，进一步加强了网点基础管理，提高了从业人员的综合素质，增强了网
点人员的风险意识、责任意识和服务意识，在我局营造了优胜劣汰的良好用人机制和争先创
优的长效学习机制。
2、开展服务礼仪培训，提升金融服务品质为提升金融从业人员自身思想素养及服务水平，规范服务礼仪和 业务行为，进一步展现我局良好的社会形象。二季度初，金融业务部联合人力资源部举
办了全区金融窗口人员服务礼仪培训。培训采取集中面授的方式，共分五期，每期2天半，
培训内容分为理论和礼仪两大块，理论培训由金融业务部重点带领大家学习了（中国邮
政?2011?80号）文件，重新梳理讲解了集团公司三个规定。礼仪培训聘请了郑州航空管理学
院毕业的专业老师进行授课，老师通过现场讲解和示范相结合，准确详实的诠释了服务礼仪
的各个细节，包括着装礼仪、服务语言、常用礼仪、服务礼仪等。培训结束后，众多学员在
理论考核中，获得了优异成绩，学员们普遍反映，对前台工作指导性很强，规范化服务水平、
整体理论水平与实战技能显著提高，培训效果良好。通过这次培训我局代理金融窗口服务质
篇二：金融销售一周工作总结
金融理财销售人员工作总结回顾走过的一年，所有的经历都化作一段美好的回忆，结合自身工作岗位，一年来取得
了部分成绩，但也还存在一定的不足。在我行进行网点转型，提升服务质量，加强网点营销。
我们支行从人员配置进行了部分调整，安排了低柜销售人员，个人理财业务得到初步的发展，
开始尝试向中高端客户提供专业化个人投资理财综合服务。我也从低柜调整到理财室从事个
人理财业务。虽然在工作中遇到诸多的困难和问题。但是，在分行个金部理财中心的指导下、
支行领导高度重视下，建设队伍、培养人才、抓业务发展、以新产品拓展市场，加大营销工
作。以下是11年度个人工作总结报告：一、11年具体工作总结：客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作：
1.抓基础工作，做好销售工作计划，挖掘理财客户群；通过前台柜台输送，运用银掌柜
crm系统，重点发展vip客户，新增vip贵宾客户；
2.进一步收集完善客户基础资料，运用银掌柜crm系统将客户关系管理，资金管理，投
资组合管理融合在一起，建立了部分客户信息.在了解客户基本信息对客户进行分类维系的同
时.进行各种产品销售，积极营销取得了一些成效；
3.加强了宣传，通过报社、移动短信，展版张贴，led横幅等方式传递信息，起到一些
效果；
4.结合市场客户投资理财需求，按照上级行工作部署进一步推进新产品上市，如人民币
周末理财、安稳回报系列、中银进取搏弈理财等、以及贵金属的销售。自身培训与学习情况： 在省分行的高度重视下，今年三月份通过全省对个人客户经理经过选拔和内部考核后，
脱产参加接受西南财大afp资格正规课程培训。在自身的努力学习下，今年7月通过了全国
组织的afp金融理财师资格认证考试，并于10月取得资格证书；通过afp系统规范培训，经
过本阶段的学习后，提升了自己素质，在工作中，作为银行的职员，在为客户做投资理财方
案时，根据不同的客户，适当地配置各种金融产品，把为客户创造最大的投资回报作为自己
的工作目标。能将所学知识转化为服务客户的能力，结合我行实际情况参加it蓝图培训，不断提高自己业务能力
二、存在的不足：不足处：
1.基础理财客户群（中、高端客户）较少，对客户信息资料了解不全（地址、号码、兴
趣爱好）缺少对客户的维护；
2.营销力度薄弱，需要团队协作加强营销，没有充分发挥个人能力；
3.业务流程有待梳理整合，优化服务提高服务质量，多渠道从前台向理财室输送客户信
息；
三、来年工作打算
1.在巩固已取得的成绩基础上，了解掌握个人理财业务市场，应对同业竞争，进快迅速
发展我行的理财业务，
2.不断加强素质培养，作好自学及参加培训；进一步提高业务水平
3.加大营销力度推进各项目标工作，有效的重点放在客户量的增长。
4.结合我行工作实际加强学习，做好it蓝图新系统上线工作，做好2011年个人工作计
划。篇二：金融销售工作总结例文 金融销售工作总结例文 本人为大家整理的金融销售工作总结例文，供大家阅读参考。更多阅读请查看本站。 从*月1**日入住xx以来，xx的针对以前的工作，从四个方面进行总结：
一、xx公司xx项目的成员组成： xx营销部销售人员比较年青，工作上虽然充满干劲、有***和一定的亲和力，但在经验
上存在不足，尤其在处理突发事件和一些新问题上存在着较大的欠缺。通过前期的项目运作，
销售人员从能力和对项目的理解上都有了很大的提高，今后会通过对销售人员的培训和内部
的人员的调整来解决这一问题。由于对甲方在企业品牌和楼盘品牌的运作思路上存在磨合，导致营销部的资源配置未能
充分到位，通过前段工作紧锣密鼓的开展和双方不断的沟通和交流，这一问题已得到了解决。
二、营销部的工作协调和责权明确 由于协调不畅，营销部的很多工作都存在着拖沓、扯皮的现象，这一方面作为xx公司的
领导，我有很大的责任。协调不畅或沟通不畅都会存在工作方向上大小不一致，久而久之双
方会在思路和工作目标上产生很大的分歧，颇有些积重难返的感觉，好在知道了问题的严重
性，我们正在积极着手这方面的工作，力求目标一致、简洁高效。 但在营销部工作的责、权方面仍存在着不明确的问题，我认为营销部的工作要有一定的
权限，只履行销售程序，问题(自百分网无论大小都要请示甲方，势必会造成效率低，对一些
问题的把控上也会对销售带来负面影响，这样营销部工作就会很被动，建立一种责权明确、
工作程序清晰的制度，是我们下一步工作的重中之重。
三、关于会议
会议是一项很重要的工作环节和内容，但是无论我们公司内部的会议还是与开发公司的
会议效果都不是很理想，这与我们公司在会议内容和会议的形式以及参加人员的安排上不明
确是有关系的。现在我们想通过专题会议、领导层会议和大会议等不同的组织形式，有针对
性的解决这一问题，另外可以不在会上提议的问题，我们会积极与开发公司在下面沟通好，
这样会更有利于问题的解决。
四、营销部的管理
前一阶段由于工作集中、紧迫，营销部在管理上也是就事论事，太多靠大家的自觉性来
完成的，没有过多的靠规定制度来进行管理，这潜伏了很大的危机，有些人在思想上和行动
上都存在了问题。 以后我们会通过加强内部管理、完善管理制度和思想上多交流，了解真实想法来避免不
利于双方合作和项目运作的事情发生。 以上只是粗略的工作总结，由于时间仓促会有很多不是之处，希望贵公司能给于指正，
我们会予以极大的重视，并会及时解决，最后祝双方合作愉快、项目圆满成功。篇三：银行
个人金融业务工作总结银行个人金融业务工作总结今年以来，全行个人金融业务认真贯彻落实省、市行工作要求，注重储蓄业务的基础地
位，积极拓展理财业务市场，不断创新销售方式，加快推进营销渠道和队伍建设，个人金融
业务呈现了良好的发展势头。
一、20××年个金工作成绩显著。 回顾20××年，在外部经营形势复杂多变的情况下，全行上下坚定信心，扎实工作，全
行各项业务经营保持快速健康发展，特别个人金融业务为全行的业务发展作出了较大的贡献，
个人金融业务各项指标呈现快速发展态势。一是个人金融资产增势迅猛。今年以来，全行始终将储蓄存款作为重中之重工作来抓，
把存款增量同业争先进位作为考核存款工作成效的基本标准，在全行扎实开展旺季储蓄存款
竞赛、批量营销竞赛、代发工资专项竞赛等系列营销活动，加强个金与公司部门的捆绑营销，
抓住市场信息，制定项目攻关计划，实现批量业务拓展日常化。同时，深化储蓄存款和理财
业务的互动发展，大力营销灵通快线、第三方存管、存贷通等优势产品，实现客户资金在我
行的封闭运作。全年，销售全口径个人金融资产额44935万元,同比增加20482万元，同比增
幅为83.8%。其中：储蓄存款增加17380万元，在08年较快发展基础上保持一定幅度增长，
同比多增964万元；销售基金14079万元，同比增幅为289%；销售人民币理财产品10355万
元，同比增幅为588%；销售保险3121万元，同比增幅为7.1%。二是个人信贷业务跨越发展。坚持抓住住房开发贷款龙头，关注 全县土地拍卖信息，加强与国土、规划、建设等部门联系，在对全县20多个项目筛选基
础上，重点营销××、××项目，通过省行审批额度1.74亿元，开发贷款较年初净增13900
万元。在个人贷款的发展上，始终坚持以客户为中心，以市场为导向的经营宗旨，调整充实
营销力量，优化劳动组合，提高工作效率，实施限时服务。对重点房地产开发项目和重点市
场，行领导带队营销，实现营销储备一批、评估报批一批、发放见效一批的梯次发展。同时，
抓住房地产市场回暖的机遇，组成营销小分队，深入到各地房地产开发公司、开发楼盘、专
业市场，营销开发贷款、个人住房贷款、个人消费和个人经营等贷款业务，主动出击，营销
优质客户。全行各项个人贷款比年初增加12839万元，比××年多增12480万元，其中个人
住房贷款增加12093万元、个人消费（含经营贷款）增加2746万元，个人信贷业务增长额占
全行年度增量82%，余额占比较年初上升4.5个百分点。年度增量四行占比第二、前三季度
一直保持增量市场第一。
三是个人中间业务收入快速增长。为确保个人中间业务收入的快速提升，全行一方面继
续加大个人结算业务收入的营销，在全行开展“开卡送好礼，牛年新惊喜”牡丹卡营销活动，
并以信用卡分期付款业务带动客户持卡需求，有效激励持卡人刷卡消费，促进银行卡消费额、
发卡量双提升，全年发放牡丹灵通卡17828张，年费收入达到79.5万元、个人结算业务收入
达到370万元,同比分别增加28.5和107万元，信用卡分期付款业务在启动慢的情况下，全
年实现收入30万元，其中四季度实现收入23万元。另一方面加强对优质客户的维护，积极
运用灵通快线、货币基金、第三方存管、存贷通等优势产品 竞争和维护客户，做大客户“资金池”。为激发网点柜员和客户经理营销保险、基金等产
品的积极性，将“直通式考核”和“销售产品兑换奖品”全部兑现到员工，激发了员工的销
售热情。全年实现个人中间业务收入645万元，同比净增316万元，特别是四季度实现收入
200万元，为全行利润目标顺利达成贡献作出重要支撑。 四是客户维护能力明显提升。为做好优质客户维护工作，根据市分行贵宾理财中心考核
办法，落实行长、分管行长、网点主任和客户经理的日常对中高端客户的维护责任，并将中
高端客户的拓展、建档等指标纳入网点主任和客户经理积分考核。通过赠送礼品、举办理财
沙龙、健康增值服务等活动开展高端客户的维护工作。11月末，全行个人中高端户数量达到
5191户，比年初增加916户，中高端客户资产达到68625万元，占全行资产总额的64.6%。
当年新增私人银行客户4户、新增存款4506万元。 成绩取得来之不易，存款问题也不容忽视。
1、市场竞争力不强问题依然未能得到根本改观，一是较多的指标在同业竞争中处于弱势。
二是持续发展的后劲不足，如储蓄存款在一季度排名第二的情况下，二、三季度出现下滑现
象。三是基础工作和基础性产品不够扎实，如客户维护工作不够系统和持续，维护的质量不
高；灵通卡的发卡量，我行不仅排名第四，且占比很低，也影响了其它关联业务的发展。
2、网点的功能作用发挥不理想。表现在：一是较多指标的网均数在系统内排名靠后；二
是大多数网点习惯于传统的被动营销方式，发展新业务、拓展新客户的意识和能力较弱，在
一项新产品推出时， 不少网点会出现零销售或较低的销售水平，三是产品交叉销售意识不强柜员或客户经理
在向客户营销产品时，往往是就产品卖产品，交叉营销意识不强。
3、大型商贸市场拓展不力。虽然我行对大型商贸市场的部分客户提供了部分金融服务，
但工作远远没有到位，表现在：对各类商贸缺乏针对性的产品包装和组合营销方案，对市场
的营销缺乏整体的规划和措施，同时，对个体经营者的融资需求，一直缺少对应和有效的信
贷政策支撑，因此，没有真正将我行的业务产品渗透到大市场、个体经营者之中。
4、中高端客户维护工作还不到位。少数网点对中高端客户维护工作仍然不重视，思想上
仍存在偏差，极少数网点主任对支行决策布置落实不到位，执行力有待进一步提升。二、20××年旺季目标任务当季新增储蓄存款33920万元、日均16960万元，季末增量四行占比确保第二；信用卡
新增发卡2000张、代理保险销售1800万元；个人贷款净增7000万元，季末增量四行占比确
保第一。市行专业考核确保前三。杜绝案件和重大经营事故的发生。 三、20××年工作安排
(一)抢抓机遇，促进个金业务再上新台阶 今年，我国经济已经企稳回升，预计今后一段时期我国经济仍将保持平稳较快发展，随
着城乡居民收入水平的不断提高，居民投资理财需求也将进一步扩大，这为个金业务发展提
供了巨大的市场空间和机遇，全行一定要从可持续发展的战略高度认识和定位个金业务。增强机遇意识和紧迫感，要主动出击、大力竞争，花大力气提高我行的市场份额。支行将
加大个金指标问责力度，确保提升市场位次和份额。
(二)开拓市场，夯实个金业务发展基础结合本地区实际，要重点抓住以下几个方面：一是优质代发工资市场的营销。确保20×
×年把代发工资渗透率提高至10%。二是批量储蓄的营销。主要包括拆迁补偿款、企业改制
安置费、社保资金、企业年金、公务用卡等。三是大型专业市场的营销。明年要成功竞争专
业市场3个，投放个人经营贷款1亿元。四是个人住房市场营销。明年要营销两个以上的开
发项目，确保每个项目实现按揭贷款目标。五是个人理财市场营销。20××年，个人理财产
品销售额要达到1亿元。在重点做好以上五类市场拓展的同时，还要加强第三方存管市场、
个人外汇业务市场、私人银行业务市场的拓展，不断提高客户满意度。
三、转变服务方式，丰富优质客户服务内涵 20××年是总行确定的“服务××年”，我们要充分发挥贵宾理财中心在人员、环境、流
程等方面的优势，以专业的客户经理团队、温馨私密的服务环境、高效流畅的服务流程来提
高客户的满意度，打造服务品牌。继续实施“客户服务精细化项目”，建立营业网点、客户经
理服务检查工作机制，促进服务管理的常态化。
四、加强队伍建设，提升营业网点的竞争能力要配足配强网点的营销人员，充实客户经理队伍。成立由对公、对私、个贷客户经理组
成的专业团队，负责集群类市场的调研分析、上门营销、维护管理，保证我行集群式营销模
式的有效实施。对网点管理人员强化经营管理、市场营销、队伍建设、风控管理等方面理论
篇四：业务部工作总结业务部2011年工作总结 2012年1-5月份,xxxx业务部在各级联社的领导下,能够认真完成本科室工作,并配合其
他科室完成上级领导下达的各项任务。现将业务部工作情况总结汇报如下：
一、主要工作
二、存在的问题 三、2012年业务部的工作重点 以上是业务部2012年1-5月份工作总结,俗话说：“点点滴滴,造就不凡”,在以后的工作
中,我将不断积累经验,与 各位同事一起共同努力,勤奋的工作,刻苦的学习,努力提高文化素质和各种工作技能,为
xxxx的发展做出最大的贡献。
xxxxxx业务部
二○一二年五月九日篇五：银行 工作总结上半年工作总结 上半年，我行在xx行党委的正确领导下，坚持效益、质量、规模协调发展的方针，与时
俱进，开拓创新，在注重业务发展的同时，强调风险防范和内控管理，倡导合规文化建设，
使支行的各项业务上了一个新台阶，为完成年度目标任务奠定了坚实的基础。在全行员工的
共同努力下，我们以前后台分离为契机，紧紧围绕工作重点，持续抓好客户营销，全面夯实
基础管理，取得了较为显著的成效。
一、经营指标完成情况截止6月底，我行储蓄存款余额为xxxxxxx万元，较年初xxxxx万元，新增xxxx万元。
信用卡进件xxxx张。其中有效进件达xxx张，名列全省第一，营销天天大丰收理财产品xxx
万元，利得盈xxx万元，银保产品xxx万元和实物黄金销售xxxx克。
二、总结上半年各项业务发展和管理，我们主要采取以下工作措施：
1、明确任务，早抓落实，为全年工作打基础。我行在去年末前后台分离后，就对2010
年的工作目标进行了规划，行长要求全行员工戒骄戒躁，针对支行目标任务制订了全面的考
核制度，将业务分解到每位员工头上，业绩完成情况以表格形式张贴出来，对全行进行每周、
每月、 每季通报，并设立多个奖项，有效地激励了员工的工作热情。在一季度旺季营销活动中，
我行的信用卡业务取得了全省第一的好成绩。
2、坚持以人为本，深入推进企业文化。 在积极促进业务有效发展的同时，我们坚持“两不误，两促进”的原则，全面开展了企
业文化建设各项工作。将学习列入各项工作之首，每周至少进行一次培训，全行全员、百分
之百学习上级行相关文件和制度办法，加强了班子队伍建设，努力了提高员工素质。
3、强化内部管理，防范管理风险。加强会计基础管理，防范操作风险。一是强化内控制度建设，防止工作责任事故的发生，
今年以来，我行认真贯彻执行各项规章制度，认真落实省行制定的《关于从严规范员工行为，
切实防范案件风险的禁止性规定》即16条，和总行下发的《xx银行员工作业若干规定》，将
其作为员工从业“禁 区”和职业操守“底线”，一旦触犯，即按照有关规定进行严肃处理，
绝不姑息迁就。
4、加强安全保卫工作，确保全行安全运行。 一是领导高度重视，以身作则，做到了凡是与安全保卫工作有关的问题的处理“不隔夜”，
凡是与安全防事故、消除事故隐患有关的费用支出优先安排，元旦、五一等长假行领导亲自
带队，亲自参与节日值班；二是安全教育常抓不懈， 上半年我们基本做到了安全教育“每周一课”，以总行和银监局的“案件专项治理年和案
防案控攻坚年”为契机，深刻认识省分行党委实施严格履职，防控案件，坚决打击违规操作
行为风暴的重大意义，扎实推进打击风暴行动，进一步提高案件防控工作水平。三是严格按
规定报告大额和可疑资金交易，扎扎实实地开展了一系列反洗钱工作。在安全防范方面，对
柜员日常工作所用的各种公章、名章都严格做到每日下库保管；对重要凭证的领用，都有专
人负责；明确柜员的权限，不得擅自授权。总之，我们要将一切防患于未然，不做亡羊补牢
的无用功，力求使全行的工作在稳健中谋发展。
三、存在的困难和问题
1、百米之内，工、农、邮政、信用社四家银行，同业竞争较为激烈。
四、下半年工作打算：
下半年我们要在巩固已取得的成绩基础上，有针对性地做好以下工作：
篇三：2014年金融类业务员年终总结计划
年终工作总结计划
在即将过去的这一年里，针对我在工作上的不足，我进行了长久的反思总结，我存着的不足之处有以下几点：
第一、 计划不明确，不连贯；
第二、 工作的持续跟踪做的不到位；很多业务的开发有时候是从
老客户的持续跟踪开始，通过客户转介绍等的一些方式开发的。 第三、 老客户转化做的不够。
针对这几个问题，新的一年结合工作性质取长补短我的工作计划是： 第一、 注重老客户的转化，原来有一些贷款客户平时从银行贷款
资金一时花不完会希望做一些理财，原来我不太重视这些，现在已经开始跟踪维护。
第二、 指定客户开发计划，从年前这段时间的市场开发情况来看，
总结分析客户群体，根据客户对风险的喜好和承受能力锁定客户群，通过参加理财讲座、专业会议、社区活动等方式跟这些群体取得联系，开发业务。
第三、 积极参加社区活动，创造更多条件开发客户资源。
第四、 对于客户的持续跟进，要细致耐心，做好详细的客户跟踪
笔记，耐心的为客户答疑解惑，成交在于持续的跟踪之下。 第五、 积极的跟公司优秀的同事们学习沟通。
第六、 平时加强金融知识的学习，不断的充实自己的大脑 第七、 严格要求自己按照以上计划开展新一年的工作。
建材加盟网友情提示：多打电话、多咨询、实地考察，可降低投资风险！
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