篇一：金融营销策划书
装
订
线 金融营销策划书
题目：［单击此处键入论文中文题名］
学 号 姓 名
学 院 北京联合大学商务学院
专 业 金融学
2014年 12 月10 日
摘要
近年来，伴随着计算机的普及和网络技术的发展，互联网在人们的生活中扮演着越来越重要的角色。它给人们带来娱乐的同时也渐渐成为人们生活中不可缺少的实用工具。作为民间借贷网络化形式的P2P（个人对个人）网络借贷平台开始在国内外出现。P2P网络借贷是通过互联网将小额的资金聚集起来借贷给有资金需求的人，整个借贷过程全部由网络实现。P2P网络借贷的特点是进入门槛低、无抵押、覆盖面广、操作简单灵活，隐性成本低，容易满足借款人对短期小额资金的需求。正是由于这些特点，P2P网络借贷的出现填补了正规金融市场定位的不足，扩大了金融服务的范围和对象，使一些不能从正规金融机构获取金融服务的小微企业和个人通过P2P网络借贷，获得了金融服务，提高了金融服务的效率。本文通过发放问卷的方式收集数据，并对这些数据进行处理分析，针对宜定盈提出具体的策划方案，主要包括营销环境、所面临的问题、市场机会、营销目标和营销策划等进行分析。
关键词：P2P网络借贷、宜信公司、宜定盈
目录
引 言 ?????????????????????????????????? Y 1 企业背景状况分析??????????????????????????????Y 2 营销环境分析????????????????????????????????Y 3 市场机会和问题分析?????????????????????????????Y 4 营销目标??????????????????????????????????Y 5 市场营销策略????????????????????????????????Y 6 行动方案??????????????????????????????????Y 7 营销预算??????????????????????????????????Y 8 计划实施的控制???????????????????????????????Y 致谢 ???????????????????????????????????? Y 参考文献???????????????????????????????????Y 附录A ××××（必要时） ????????????????????????? Y 附录B ××××（必要时） ????????????????????????? Y 图1 ×××××（必要时）?????????????????????????? Y 图2 ×××××（必要时）?????????????????????????? Y 表1 ×××××（必要时）?????????????????????????? Y 表2 ×××××（必要时）?????????????????????????? Y
目录
引言 ............................................................................................................................................... 1
1公司背景 .......................................................................................................................................... 2
2营销环境分析 .................................................................................................................................. 3
3问题分析 .......................................................................................................................................... 6
4市场机会分析 .................................................................................................................................. 7
5营销目标 .......................................................................................................................................... 8
6营销策略 .......................................................................................................................................... 8
7行动方案 ........................................................................................................................................ 21
8费用预算： .................................................................................................................................... 23
结束语 ................................................................................................................................................. 1
附录 ..................................................................................................................................................... 2
引言
个性化服务正成为互联网各个垂直领域的发展趋势，为了满足市场的多元化需求，P2P平台需要基于不同客户群体的特点，以及各种类型的借款场景来提供定制化的服务。近几年，国内外出现了不少针对细分人群的平台，如美国的SoFi学生贷款P2P平台，仅对优秀的高效学生提供服务，虽然客户群体非常细分，但客户资质相当良好，该平台上线以来，累计放款超过8亿美元，但是违约率仅为零。由此可见，细分市场看似受众面较窄，但实际上暗藏着巨大的潜力。
目前，国内的P2P平台已有上千家，很多都是同时面向个人借款客户和小微企业融资客户，并同时提供抵押、信用两种不同类型的借款服务。而宜信宜人贷只针对税后月薪在4000元以上的城市白领人群，提供个人信用借款咨询服务。在这个看似非常小的细分市场里，宜信宜人贷深耕细作，目前注册用户已超过百万，并实现了单月成功借款金额过亿的规模。
不仅如此，宜信宜人贷对城市白领人群做出了进一步细分，根据不同职业和借款场景提供个性化服务。如宜信宜人贷近期即将推出的程序员专属借款咨询服务“码上贷”，以及根据结婚借款场景提供的“幸福不等贷”服务。方以涵指出，宜信宜人贷对细分市场个性化服务的聚焦，对平台的风控水平提出了更高的要求。
篇二：金融行业的商业计划书
商业策划书
联系人：温记楠
联系电话：18602969603 电子邮件： 270562099@qq.com
目录
第一章：项目概要
第二章：公司的宗旨和目标
第三章：主要产品（服务）和业务范围
第四章：市场概况
第五章：营销策略
第六章：资金明细及预期回报分析
一、 项目概要
“西安中誉资产管理有限公司”的发展是以专业化的黄金投资管理为主,主要从事的业务可从实物黄金交易、黄金积存业务、中高端客户理财业务、实物黄金延期交收发展到黄金信托业务。公司可根据高端客户的理财需求，通过信托计划为客户提供细致入微的个性化、量身定制的理财规划、投资方案及高增值服务。
公司从成立、组建到运作的过程中可通过专业化的团队，严谨、稳健的业务操作模式以及成熟的管理模式，提供全面、安全而稳固的黄金资产管理服务。为投资者提供黄金投资管理及咨询服务，受托投资管理，批发、零售，黄金及贵金属制品。公司及时把握和传递国际、国内最新的行情咨询，为投资者提供全方位的投资服务和稳定的黄金现货资源。
公司在成立的初期可依托于上海黄金交易所金融类会员单位与深圳金融电子结算中心在陕西代理拓展的形式, 借助于深圳金融电子结算中心的强大技术支持，将公司发展成为国内专业的从事国家标准黄金及其衍生产品投资交易的服务机构。并逐渐培养一批专业的化的分析人员。在客户交易过程中时刻为客户提供最新最全的实时黄金资讯，及全面的走势分析，确保客户在交易过程中受益的保证。我们也会针对客户对黄金的投资意愿，分别提供长线、中线、短线的服务平台，并根据公司的阶段发展以时报、日报、月报、季度报、年报的形式向客户传达黄金的分析情况，以配合交易信息平台的形式在每天10点之前为客户提供每天的金价定位，交易风险提示。
二、公司的宗旨和目标
主要针对市场目标和财务目标，针对性的公司所要运营项目的实力，以便激发投资者的兴趣，促使投资者继续往下看。
传统政治经济结构变化所带来的黄金实物需求增加，新金融背景下投资资产及投资 需求的增加，都将给黄金市场带来长期的、充足的动力。中国人民银行行长周小川就曾经指出, 中国黄金市场应当逐步实现三个转变：从商品交易为主向金融交易为主的转变、由现货交易为主向期货交易为主的转变、由国内市场向国际市场的转变。
三、主要产品（服务）和业务范围 1、实物金条业务
实物金条的储备是为了给中誉要开展的业务，包括黄金积存业务、中高端客户 理财业务、实物黄金延期交收发展到黄金信托业务以及要陆续要开展的机构业务，在降低企业运作风险的同时、为公司的长远发展打下牢固的基础。 2、积存业务
黄金积存业务是在实物金条销售的基础上衍生的一项具有市场战略愿意的业 务。
对个人客户来讲：黄金积存业务是采用平均成本的策略降低投资风险，但相对的也需长期投资才能克服因金价波动而产生的影响，并在市场回升时获取收益。投资期间越长越有可能化解金价波动产生的影响，成功实现资产的保值增值。
对于企业的长远发展而言：
黄金积存业务是以市场圈地拓展的形式，以迅速增加与吸纳庞大客户群体来体验中誉理财业务，针对客户对黄金的投资意愿，分别提供长线、中线、短线的服务平台，并根据公司的阶段发展以时报、日报、月报、季度报、年报的形式向客户传达黄金的分析情况，以配合交易信息平台每天的金价定位，为客户做到交易风险提示。
3、中高端客户的理财业务
中高端客户的理财业务是建立在黄金积存业务在市场圈地拓展的基础上的针对客户积存在相应克数的理财业务，可根据合作的资金额度与合作周期设定不同的收益标准，其中包括“保本浮动型收益”与“固定收益”，适合中高端客户的理财业务以100克为基准，预期资金达到200万资金以上可为公司业务开展及运营储备更多、更稳的可流动性资金，并能为T+D以及其他高端风险业务交易打下坚实基础。
4、T+D委托代理业务
以上三种业务的基础上，当华信标准金条储量达到10公斤以上、积存业务客户数量突破2000以上、中高端理财业务资金达到200万以上时，中誉便可申请加入上海黄金交易所会员，以公司身份参与到国内黄金市场的整体运作，并借助上海金交所平台让公司所有资金利益最大化。也是更好的为后期要开展的更高端业务寻找最佳的突破点。
四、市场概况
分析项目目前所涉及的市场，选择针对性和关联性的，进而分析目标市场的供求状况。
五、营销策略
需要让投资者知道营销策略与框架，以便吸引投资者投资 六、可行性计划分析/市场调研报告
1、资金使用明细：公司建设投入、工资投入，前期筹备投入等 2、预期回报分析：一年的回报情况，3—5年的回报分析
3、资本回收期：用多长的时间可以盈亏平衡，多长时间可以使公司步入盈利阶段 七、财务技术指标汇总
篇三：金融投资公司商业计划书
金融投资公司商业计划书
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目 录
1公司背景 ............................................................................................................................................ 3
1.1公司沿革与经营宗旨 ......................................................................................................... 7
1.2公司经营范围 ...................................................................................................................... 8
1.2.1担保业务 ................................................................................................................... 8
1.2.2担保投资业务 .......................................................................................................... 9
1.2.3担保配套服务 .......................................................................................................... 9
1.2.4资产证券化担保业务 .......................................................................................... 10
1.3公司战略合作者与衍生业务 ......................................................................................... 10
1.3.1业内战略合作者 ................................................................................................... 11
1.3.2合作银行与衍生业务 .......................................................................................... 11
1.3.3保险公司与衍生业务 .......................................................................................... 11
1.3.4证券公司与衍生业务 .......................................................................................... 12
1.3.5投资基金和风险资本与衍生业务 ................................................................... 12
1.3.6与国外金融机构合作的衍生业务 ................................................................... 12
1.4公司商业模式 .................................................................................................................... 12
1.5公司经营风险 .................................................................................................................... 13
1.5.1担保业务的信用风险 .......................................................................................... 13
1.5.2担保投资的投资风险 .......................................................................................... 13
2.市场机会与竞争性分析 ............................................................................................................. 14
2.1中国与某某市信用担保市场的概况 ........................................................................... 14
2.2竞争性分析 ......................................................................................................................... 17
2.3市场营销策略 .................................................................................................................... 18
2.3.1客户开发措施 ........................................................................................................ 18
2.3.2营销策略 ................................................................................................................. 19
2.3.3产品研发 ................................................................................................................. 19
2.3.4市场规划 ................................................................................................................. 20
2.3.5服务品牌营销 ........................................................................................................ 21
2.4企业形象与公共关系 ....................................................................................................... 22
2.5市场风险分析 .................................................................................................................... 23
2.5.1市场容量风险 ........................................................................................................ 23
2.5.2竞争性风险 ............................................................................................................ 23
2.5.3政策性风险 ............................................................................................................ 24
2.5.4宏观经济环境下的市场风险............................................................................. 24
2.5.5入世后的市场风险 ............................................................................................... 25
3.公司管理 ......................................................................................................................................... 25
3.1股东大会 ............................................................................................................................. 25
3.1.1股东结构沿革 ........................................................................................................ 25
3.1.2股东背景资料 ........................................................................................................ 27
3.1.3股东大会权限 ........................................................................................................ 29
3.2公司管理机构 .................................................................................................................... 30
3.2.1董事会 ..................................................................................................................... 30
3.2.2监事会 ..................................................................................................................... 31
3.2.3顾问委员会 ............................................................................................................ 32
3.2.4担保评审委员会/投资决策委员会 ................................................................. 33
3.2.5公司日常管理机构 ............................................................................................... 33
3.3经营团队与激励机制 ....................................................................................................... 34
3.3.1经营团队 ................................................................................................................. 34
3.3.2人力资源规划 ........................................................................................................ 35
3.3.3培训计划 ................................................................................................................. 35
3.3.4激励机制 ................................................................................................................. 36
3.4企业内部管理 .................................................................................................................... 36
3.4.1业务管理 ................................................................................................................. 36
3.4.2现代化管理 ............................................................................................................ 37
3.4.3决策管理 ................................................................................................................. 37
3.4.4研究与开发 ............................................................................................................ 37
3.4.5风险防范与管理 ................................................................................................... 38
4.商业计划与财务分析 .................................................................................................................. 38
4.1公司商业计划 .................................................................................................................... 38
4.1.1经营计划 ................................................................................................................. 38
4.1.2资金计划 ................................................................................................................. 40
4.1.3理财计划 ................................................................................................................. 41
4.1.4管理费用计划 ........................................................................................................ 42
4.1.5经济效益分析 ........................................................................................................ 43
4.2业务拓展计划 .................................................................................................................... 45
4.3财务分析 ............................................................................................................................. 46
4.4财务预测 ............................................................................................................................. 49
4.5经营风险分析 .................................................................................................................... 52
4.5.1业务集中度分析 ................................................................................................... 52
4.5.2风险准备金 ............................................................................................................ 54
4.5.3反担保资产分析 ................................................................................................... 55
5.投资分析 ......................................................................................................................................... 56
5.1投资主体和资金投向 ....................................................................................................... 56
5.2投资风险 ............................................................................................................................. 57
5.3增资扩股与上市 ................................................................................................................ 59
5.3.1增资扩股计划 ........................................................................................................ 59
5.3.2 民营企业上市方案程序与资格 ....................................................................... 60
5.3.3 公司上市方案 ....................................................................................................... 64
5.5投资效益分析与分配计划 .............................................................................................. 69
6．结语 ................................................................................................................................................ 71
摘 要
一、公司及发展
××投资股份有限公司（以下简称“忠珂志担保”）是一家于1999年12月在中国广东省某某市注册的股份制有限公司，是中国第一批民营的专业担保机构之一。公司经过近两年的运营，无论从资产规模或经营规模，都已成为集担保、投资及配套服务于一体的中国目前最大的民营商业担保机构之一，在业界和社会上都享有很高的声誉。
忠珂志担保以“发展担保、服务社会，促进我国信用秩序的建设和风险投资的健康发展”为宗旨，坚持“以担保促进投资，以投资发展担保”的经营理念，采用担保服务与风险投资相结合、项目运作与资本运作相结合、资产抵押与股权质押相结合的担保投资运作新模式，拓展以担保及其配套服务为主，担保投资为辅的主营业务及各项衍生业务。
忠珂志担保实行规范的股份制商业化运作，建立了完善的组织结构、以及强有力的经营策略和灵活的商业化运作机制，并以实现境外IPO上市为目标，在管理上与国际金融企业要求接轨，保持了公司在中国担保业稳健经营的领先优势。
忠珂志担保的发展规划是在未来五年内，全面拓展和深化担保与担保投资业务，将公司发展成跨区域、集团化运作的上市公司,成为适应知识经济时代要求和具有核心竞争能力的学习型企业和专家型组织。计划到2005年，公司担保规模（包括分公司和代理管理的互助基金）达到171.2亿元人民币，当年实现净利润3.2亿元人民币，五年实现担保金额累计约336亿元人民币，利润累计达7亿元人民币。
二、产品和服务
忠珂志担保以客户利益和为社会服务至上的原则制定其市场营销策略，提供最适合社会需要的担保服务产品。
忠珂志担保运用担保投资的经营模式，不断开创担保投资新型产品。通过担保与投资的有机结合，以投资收益弥补担保代偿损失，担保投资收益高于一般保费的
收入，这样，大大降低了投资风险，提高了公司的经济效益。
同时，忠珂志担保针对中国目前普遍存在的中小企业融资难，个人贷款投放难，合同双方履约难的情况，以企业和个人为主要服务对象,开展了个人贷款担保业务、企业融资担保业务以及经济合同履约担保业务。为保证担保业务的资信质量，增加担保业务的附加价值，公司开发出一系列中介业务品种，主要包括：咨询服务项目、论证服务、抵押资产处臵服务和代理服务。
为进一步规避担保风险，忠珂志担保正在计划申请与资产证券化有关的担保业务，在资本金达到5亿元人民币以上时，将力争开拓以下业务产品：企业债券和可转换债券、发行担保银行房屋抵押、资产证券化担保、反担保资产证券化担保和企业债券回购担保以及其他衍生产品，力争在完成增资扩股和境外上市后成为中国第一家抵押资产证券化业务的开拓者。
忠珂志担保将继续依据国内外最新的理论成果和市场需求，联合中国著名高等院校、研究机构和国际同行,不断研究和开发新的担保投资品种,进一步完善管理制度和业务实施手段,使公司的业务开发能力始终保持在全国领先水平。
三、市场及竞争
由于担保业的特殊性，使担保机构具有一定的地区性。外地担保机构一般很难在某某开展业务，反之亦然。据统计，某某的企业贷款的平均规模年均3,000亿元人民币，同期个人贷款的规模达300亿元人民币，并以较高的年增长率继续扩大，预计全国个人贷款每年市场份额将以50%的速度增长，某某可达到60%的增长速度。某某2000年企业申请的担保额达200多亿元人民币，而包括忠珂志担保在内的某某三家专业担保机构全年的承保总额不到10亿元人民币。显然，巨大的市场在等待着开发，信用担保业的发展前景十分广阔。
由于某某担保业务市场巨大，忠珂志担保与某某仅有的几家同行之间基本上没有竞争，从未出现几家争一个客户或在一个行业内竞争的情形。相反，公司与其它专业担保机构已形成战略同盟，形成业务上互补的商业伙伴。此外，忠珂志担保还受托管理某某市中小企业信用互助协会等互助担保机构。正是由于目前市场需求远大于供给，没有形成竞争。按目前担保业保证金到位情况来看，某某担保业真正形
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