篇一：银行员工违规制度学习心得体会
学习《违反规章制度》的学习心得
通过我行组织的《交通银行员工违反规章制度》视频学习，使我认识到我行的规章制度办法不仅仅是工作的规范，更是涵盖了生活作风的方方面面。通过办法的学习，让我们体会到了合规文化建设的重要性，体现了一个大型国有上市银行在内控和风险防范上面所注重的程度与防范能力。
一、加强自身修养，提高合规意识
作为交行的一员，点滴小事往往是最能够反映对相关制度办法的理解程度。在思想上要高度重视本次学习的内容，坚持集中学习与自学相结合，积极参加上级行组织的各类集中培训；在工作上要对所分管的工作，尽力做到让同事与领导满意，以合规、合法为基础；生活上坚持做到廉洁自律，以身作则。
二、结合工作实际，领会学习内容
我行把提高资产质量和防范案件作均为重要工作之一，这也是规范办法中对业务上所要求的，进一步加大力度，加快步伐，采取有效措施，建立长效机制，将降低不良资产和防范案件“攻坚战”向纵深推进。在对存量不良贷款全力压缩的同时，加强对存量正常贷款和增量贷款的预警和基础管理工作，从贷前、贷中、贷后三个环节严格履行信贷监管的职责，保证信贷业务稳健运行。同时,按照制度化、规范化、精细化的要求，加强基础管理和内控建设，为全面提升风险防控能力，促进业务健康发展奠定了基础。
三、廉洁自律，严格要求自己
此次的合规办法学习是对现实出现的案例的归纳与总结，对进一步加强工作要求与规范行为、严格监督管理起到了重要作用。作为交行员工，要时刻以办法为行为规范，保持清醒头脑，远离不良风气，免受各种诱惑，严格按照办法上的规章制度来要求自己。
四、严格执行各项规章制度，进一步提高自我防范能力
我们平时疏于学习，对规章制度理解不够全面，只抱着努力做好工作、遵守纪律的想法，而忽视了对规章制度和相关法律法规的学习，日久会产生一些自由散漫的思想，导致违规违纪的情况发生，甚至是违法的案件发生。通过这次活动的开展，使我深刻认识到，不学习法律法规的有关条文，不熟悉规章制度对各环节的具体要求，就不可能做到很好地遵守规章制度，也不可能成为一名合格的交行员工。因此，掌握法律法规基本知识，学好内部的各项规章制度，对我们的工作和生活具有重要的指导意义和现实意义。
通过这次活动的学习，联系全行实际，我感到当前关键要加强约束机制，严格业务操作管理，加强业务监督，禁止岗位职责混淆、业务运作交叉，严格按照规章制度规定的各项要求，提高员工的自我防范能力，从源头上杜绝各类案件的发生。
甘井子支行 王劲华
篇二：中国银行业内部控制重要性分析
中国银行业
内部控制重要性分析
摘 要: 2007年美国“ 次级债券危机” 引发的全球股票大
跌, 虽然目前已经得到控制, 但它带来的影响却远远没有消
除, 尤其是对金融行业。笔者通过对美国次级债券风险的分
析, 认为我国银行业要想保持稳定的发展趋势, 必须加强内
部控制建设。
关键词: 银行业 内部控制 问题 对策
商业银行内部控制制度的目的是确保银行的业务能根
据董事会制定的政策以谨慎的方式进行。完善和加强金融业
的内部控制制度, 是防范金融风险, 打击经济犯罪的重要手
段, 是顺应市场经济发展, 深化金融体制改革的客观要求, 是
落实金融法规, 强化内部管理, 依法依规经营的前提条件。当
前迫切需要完善内部控制制度, 为金融业的稳健经营创造一
个良好的宽松经营氛围。
一、 目前我国银行业内部控制存在的问题
(一)银行内部控制制度执行不到位
制度实行力度不够。每个金融机构都有一套行之有效的
规章制度, 大到信贷现金计划, 小到安全保卫措施。但在实际
执行中一遇到具体问题, 于己有利的就严格执行, 于己不利
的就采取变通办法予以回避, 使得规章制度形同虚设。
(二)没有做到未雨绸缪
银行建立内部控制制度是为了确保经营目标的实现。然
而目前我国银行在各项内部控制制度的实施中普遍存在着
重事后检查、 轻事前防范的问题, 导致内部控制制度流于形
式。一些金融机构的领导重经营轻管理倾向严重, 热衷于争
规模、 讲速度、 求政绩, 忽视了对可能产生的风险或不安全隐
患的防范与分析, 而面对已经出现的经营风险或资产损失,
再要求稽核等监管部门去查找原因, 堵塞漏洞, 为时已晚。
(三)缺乏有效的监督机制
内部控制制度作为一个系统工程, 涉及到金融机构的每
个职能部门, 只有齐抓共管、 有的放矢, 才能达到预期效果。
然而, 在实际执行中往往只依赖于几个职能部门去监督管
理, 尽管职能部门竭尽全力也只能是顾此失彼, 得不偿失, 陷
于“ 头痛医头, 脚痛医脚” 的境地。加之, 各职能部门缺乏协调
合作, 各自为政, 使得控制目标出现重复或空白监管, 甚至形成多头监管的状况。
(四)银行对内控制度的认识不到位, 自我约束不够
由于我国银行业起步较晚, 一些银行对内控制度的认识
不到位, 自我约束不够。有的银行把内部控制简单的理解成
各种规章制度的制定、 装订、 汇总, 有的银行缺乏严格地制约
和监督决策管理者的制度, 法人代表或主要负责人素质不
高, 行为不受约束, 在某些部门, 仍存在一些人员为了部门利
益, 身兼数职的现象。有些银行出了问题, 往往就事论事, 推
诿客观原因, 不首先从内控方面找原因。
(五)责、 权、 利严重分离, 执行规章制度不严
我国商业银行现行内控机制最大弊端是责、 权、 利严重
分离, 形成职工吃银行大锅饭, 银行吃国家大锅饭, 有益处的
归功自己, 该负责的属于他人, 职能不明、 责任不清, 导致内
控机制无法有效实施。另一方面是执行规章制度不严格、 不
公平, 违反者没有得到应有的处置, 对员工没有产生足够的
压力。加之有的基层行负责人素质不高, 没有切实履行管理
者责任, 以致许多制度形同虚设, 对一些违章操作和越权行
事的人起不到约束作用。
(六)会计人员素质不高, 人员管理存在缺陷随着我国加入WTO, 金融行业开始对外开放, 加剧了银
行业的竞争, 同时也使我国的银行业得到了快速的发展。在
发展的过程中, 各种新型业务、 新型的理财方式不断出现, 对
会计人员的素质提出了更高的要求, 但是由于发展时间太
短, 有些会计人员的素质不高, 对新型的业务缺乏应变能力,
在处理业务的过程中经常导致错误发生, 给银行造成了巨大
的损失。另外, 银行对会计人员也缺乏有效的管理, 监督不到
位, 使得账务管理混乱, 不能给银行发展以强有力的支持。
二、 加强银行内部控制制度建设的对策
(一)增强内控风险意识
第一, 加强领导干部依法管理意识。在管理过程中, 领导
干部应端正经营思想, 同时树立法制、 风险和效益并重的意
识, 像抓存款、 拓业务一样, 建立内控制度“ 一把手工程” , 并
从依法管理的高度努力寻求改善和转换风险的途径。第二,
加强员工的依法经营意识。通过组织学习、 教育使员工认识
CKYJ
到每份工作、 每个岗位都是内控制度的一个组成部分, 任何
一个环节出问题, 都有可能造成金融风险, 从而提高全员依
法合规经营的自觉性。 第三, 加强稽核人员依法监督意识。 稽
核工作要切实按照国家和央行的金融法律、 法规及各项规章
制度进行落实, 就必须依法建立起按业务种类规范化管理的
稽核操作程序, 由稽核人员严格依法对银行经营活动进行全
面监控。
(二)完善稽核监督机制
按照建立社会主义市场经济体制的要求, 借鉴国际商业
银行的管理模式, 结合我国商业银行的实际情况, 建议对现
行行长领导下的总稽核负责制、 逐级下派稽核人员的稽核管
理体制进行改革, 实行彻底的垂直管理, 自上而下建立一个
具有权威、 超脱、 高效的稽核监督管理体制, 由总行进行垂直
管理, 作为商业银行内控监督的主管机构。
(三)严抓银行的内部会计控制和内部管理控制
内部会计控制和内部管理控制两大部分共同构成商业
银行内控制度的中心内容。会计部门是银行业务的核心部
门, 也是内控制度的一大重点。银行业务经营活动最终都要
企业问题探讨在会计部门得到体现, 因此会计部门必须有一套相对独立又
完整系统的内控制度和较先进的手段, 才能保证银行业务经
营活动的正常进行, 使风险降到最低点。完善会计管理体系,
统一会计管理, 是落实内控制度的重要手段。不仅查错防弊,
堵漏及时, 而且可以保证会计帐目和报表的正确性、 会计信
息的可靠性和财务收支的合法性, 同时在保证经营目标的实
现和增强集约化经营方面也有重要作用。
此外, 要重视内部管理控制。即银行内部组织设置必须
严谨, 以保证经营活动的顺利进行, 保证经济活动的经济性、
效益性和效果性。搞好内部管理控制应抓好以下工作: 其一,
建立经营决策管理机制。商业银行要按公司化管理原则, 健
全决策和管理机制, 明确国家所有和法人经营之间的关系,
建立信贷审查委员会、 资产负债管理委员会等各种经营决策
机构, 协调部门以及提供咨询等, 并建立有效的规章制度, 确
保业务决策的权威性、 科学性、 准确性。其二, 加强人事管理。
由于金融事业快速发展, 金融队伍不断壮大, 从业人员素质
参差不齐, 对商业银行经营安全构成了威胁。因此, 必须从内
控制度上严格人员管理, 严肃人事纪律, 明确内部各层次人
员的职责和权限, 定岗定责落实到人, 制定各种业务操作手
册、 行为规则和纪律守则。
(四)构建三道防线, 防范金融风险
第一道是建立以一线岗位员工提高自身素质为基础的
事前自控防线。即重视开展多层次、 多方位的岗前和在岗培
训, 全面提高员工政治业务素质和风险防范意识, 将风险隐患消除在萌芽状态。第二道是建立部门之间、 岗位之间相互
监督的事中互控防线。即强化对各部门和各业务环节重要风
险点的把握与控制, 严格按照规定程序和步骤从事经营管
理。第三道是建立内部稽核、 事后监督部门对各业务部门的
事后监控防线。事后监督是管理层为了把错误和犯罪降至最
低, 对业务经营活动进行有效监控和检查的行为, 肩负着监
督其它业务部门现存的内控是否能防止或察觉重大错误和
犯罪, 以及发生错误和犯罪时能否有效减少损失的职能。
(五)提高会计人员的素质
建立良好的内部控制文化, 提高会计人员素质。培育良
好的企业精神和内部控制文化, 一方面将各级会计人员的岗
位职责纳入系统管理, 确保会计人员能够认真履行岗位职
责, 落实岗位制度。另一方面建立完善的信息交流与反馈渠
道, 确保内部控制存在的问题能够得到及时反馈和纠正, 创
造全体员工均充分了解且能认真履行职责的内部控制氛围。
人是实施内部控制的主体, 会计内控机制的成效最终还要依
赖会计人员所具备的素质, 人员素质的高低决定银行内控制
度的质量, 因此, 强化银行内部控制, 必须坚持以人为本原
则, 加强对会计人员的思想政治教育和法制教育, 提高思想 道德水平, 增强合规操作意识; 加强对会计人员业务知识培 训, 坚持会计人员持证上岗制度, 提高会计人员业务素质; 完 善干部交流和岗位轮换制度, 严格执行业务交接管理制度, 真正形成有效的制约机制; 建立一套责权明确、 奖罚分明的 会计考评工作体系, 按照会计工作岗位的职责不同, 分别制 订岗位责任制, 并定期组织考核, 奖优罚劣, 形成有效的激励 机制, 充分调动会计人员的工作积极性, 从而进一步强化会 计内控。
参考文献:
〔 1〕 张锐.美国次级抵押贷款: 从天堂到地狱〔 J〕 .金融管 理与研究, 2007( 5) .
〔 2〕 朱周良.经济元老危言、 美经济再响衰退警钟〔 N〕 .上 海证券报, 2007( 11) .
〔 3〕 刘洋.我国商业银行内部控制的现状与对策〔 J〕 .商业 文化, 2007( 7) .
〔 4〕 马刘宝.商业银行内部控制存在的问题及对策〔 J〕 .湖 南农机, 2007( 11) .
◇作者信息: 上海立信会计学院审计学系讲师, 英国财 务会计师 ( IFA) 香港注册财务策划师
( RFP- HK)
◇责任编辑: 王宁涛
◇责任校对: 周海彬 王宁涛
篇三：浅论加强银行制度建设
浅论加强银行制度建设
近年来，金融部门经济案件时有发生，数量之多、金额之大、损失之巨触目惊心。然而，经过剖析和反思，我们就不难发现这样一个事实：每个经济案件的发生无不与制度有关！或由于制度缺乏、或由于制度不完善、或由于制度执行不严等原因，给那些犯罪分子钻了空子，给国家和集体造成了巨大的损失。所以，切实加强银行制度建设，强化制约监督机制，已到了刻不容缓的地步。本文拟就此问题，浅叙已见。
（一）
众所周知，治国要有国法，持家要有家规，“没有规矩，不成方圆”。银行是国家的综合职能部门，是社会资金活动的纽带，银行的各项基本制度既是其办理各项业务的准则，又是国家金融方针、政策、法规的具体体现，离开了制度的约束，银行的各项工作就无法开展，各项职能也无以发挥。而且，在当前普遍开展教育、清理、整顿的形势下，切实加强银行制度建设更具有重要的现实意义。
一、加强制度建设从严治行的重要措施
从严治行是强化银行内部管理，有效发挥银行职能作用、确保银行各项业务正常发展的重要手段。从严治行的“严”字，应当包含三层涵义：一是严密的制度；二是严格的制度执行；三是严明的制度执行纪律。从严治行必须通过一系列措施的有效实施方能实现，而制度建设则是其中最重要的措施。从严治行的高标准、严要求，必须通过一系列严密的制度来体现，从严治行的具体实施，又要通过制度的严格执行来完成。精规严矩方能成方圆。只有在严格制度的制约下，银行才能优质高效地开展各项业务，才以更好地促进国民经济的持续、稳定、协调发展，离开了制度建设，从严治行就只能是一句空话。
二、加强制度建设是制约经济案件的重要环节
采取有力措施，查处和防范经济案件，坚决把经济案件发案率降下来，是金融部门开展教育、清理、整顿活动的重点。而加强制度建设则是堵塞漏洞、防范经济案件的有力武器。制度是在长期实践过程中形成的，是金融系统干部有效防止经济案件、防止差错发生的成功经验之结晶。而忽视和放松制度建设，通过在金融系统内部建立一整套多层次、全方位的制度体系，并认真付诸实施，从而堵住漏洞，使犯罪分子无空可钻，才能实现减少乃至消除经济案件发生之目的。并且，这也是巩固教育、清理、整顿成果的重要保证。
三、加强制度建设是实行规范化管理的重要手段
规范化的管理，要求所有的办事程序、决策以及执行行为均按一定的规范进行，规范必须通过制度得以体现，所以，规范确定的过程实质上也是制度建立健全的过程，规范化管理目标实现的过程也就是经营管理者按规定所标明的准则约束其经营管理行为的过程。因此，切实加强制度建设是实现规范化管理的重要手段。
四、加强制度建设是推动各项业务有序发展的根本保证
制度是银行做好各项工作的保证。随着经济、金融形势的发展，社会对银行所提供服务的要求也越来越高，这就需要从实际出发，对原有的制度进行必要的充实和完善。同时随着银行业务范围的进一步拓展，一些新业务也应运而生，为确保其正常有序发展，也迫切需要建立相应制度加以制约。只有在严格制度的制约下，银行的各项业务才能沿着正确的方向发展。
（二）
随着教育、清理、整顿金融队伍活动的全面发展，制度建设已较普遍地引起了各级领导
思想上的重视，并日益被提上议事日程。而要真正堵住制度上的漏洞，发挥制度对各项金融行为的制约作用，还必须全面认识制度建设存在的问题，深刻剖析其产生的原因，采取有的放矢的对策。从近年来农村金融部门的实践情况看，在制度建设方面存在的主要问题是:
一、制度滞后于业务。
按理，金融部门任何业务的开展均应置于一定的监控、制约之下，但在前几年的改革进程中，由于我们自觉不自觉地将较大精力放在业务的开拓上，而忽视了制度的建设，以致出现制度滞后于业务发展的状况。突出表现在以下三个方面：
一是缺。随着改革的深化，金融系统新业务在不断地发展，而有关的制度并未相应建立，导致一些业务在开展过程中长期缺乏严格的监控、制约，不仅影响了正常的金融秩序，而且也阻碍了业务的顺利进行。在前几年金融市场业务的发展过程中，由于缺乏制度制约，一些其层银行盲目滥放贷款出现存贷款倒挂现象，出现较多的不良贷款，出现严重的超负荷营运现象。
二是乱。这主要表现在制度体系和各基层单位制度的建立、落实上，由于制度的规定，各级都有欠统一，不规范，缺乏全局整体的部署，各专业条线及基层银行自行制定了一些制度，使制度体系呈现出条线制度多且分散、综合性制度少而不全的现状，各基层银行制度的建立和执行状况更是参差不齐，落差很大。
三是不完善。改革使某些金融业务的内容发生很大变化，但由于在业务内容变更的情况下，某些相应的制约制度未作适当的充实、调整，以致造成了某些制度的不完善，给一些人钻了空子。如基层银行以致某些农信员利用职务之便，在收贷过程中以多种手法挪用钱物，将核销多年的不良贷款收回后不入帐自己挪用。
二、制度执行不严。
有制度而不执行，制度的作用仍然不能得到发挥。制度本身是起不了作用的，只有当人们认真按制度规定的内容和范围去做，使制度真正落到实处时，它才能发挥其约束和规范人们行为的作用。再严密、健全的制度，执行不严，仍然形同虚设。所以，制度的严格执行在制度建设中至关重要。而目前银行内部在制度建设方面存在的最严重、最关键、最普遍的问题，恰恰是不按制度办事、有章不循的问题。常常是制度定在纸上，贴在墙上、挂在嘴上，就是不落实在行动上。从银行工作中出现的违章操作行为看，其形式多种多样，有的是违反廉政制度的要求，索贿受贿，有的是不坚持贷款“三查”制度和集体会办制度，发放人情贷款，超越权限贷款；有的是不遵守重要空白凭证、业务公章的保管制度，重要空白凭证保管不严、业务公章和经办人名章乱放、一些犯罪分子乘机作案、盗用银行资金；还有一些人不严格按操作规程、制度办事，复核监督不严，等出了问题悔之莫及。
违章行为种种，枚不胜举，究其原因，就具体操作人员而言，有的是由于对执行制度的重要性和不执行制度的危害性认识不足，思想麻痹，怕麻烦，不执行；有的是由于单位人员配备不足，难以执行；有部分人则由于业务忙或曲解了优质服务的涵义，片面地为方便客户而忽视了制度的执行；还有一部分人则是从本位利益出发，搞上有政策下有对策，对有关制度不想执行便采取“变通”办法，绕制度而行；还有少部分人则是由于不懂制度而盲目执行。从领导角度说，有的是内勤主管没有配合好，无专人负责抓制度执行，抓内部管理，有的是自己不能以身作则，甚至有特权思想，只是空发号令，抓而不实；有的是忙于事务，虽辛辛苦苦，但工作不能到位，放松了内部管理。这都是在执行制度上的严重缺口，给犯罪分子留下了作案的机会。
三、约束机制疲软
造成执行力度不严的原因，除以上所述，还有一个重要的原因，就是对制度执行行为的督促、约束不力，约束机制疲软。突出表现在以下三方面：
1、检查不力。检查是了解制度执行情况并对其进行事后监督所采取的主要手段。严格
的检查是使制度落到实处的保证。目前，存在的问题不是没有检查，而是检查不力，违章问题揭露不透。其原因，一是检查方式呆。常规性的预告检查多，被检查单位往住事先准备，隐匿或销毁违章痕迹，难以查明，揭露问题；二是检查手段软，受检查时间的限制，各类检查一般都采用抽样检查的方法，且较偏重内部检查，忽视外部核查，一些检查往往是图形式，走过场，深层问题难揭露；三是检查者素质不高。有的检查思想素质不高，为检不清廉，甚至包庇被查者。有的检查者业务素质不高，难以发现问题。
2、违章不究。只有对查出的违章行为进行及时处理并严肃追究有关人员责任，方能有效制止其漫延。违章为经济犯罪提供条件，但并非所有的违章行为都必然引起经济犯罪。于是，在实际工作中，由于一方面缺乏违章处罚的具体办法，对有些违章行为尤其是一些尚未构成经济犯罪的违章行为的责任难以追究。另一方面，领导者对抓好违章处罚的重要性认识不足，片面迁就谅解，从而使那些违了章而未造成明显经济损失的有关人员，常常得不到违章责任追究。这不仅难以引起有关人员对自己违章行为的警觉，而且直接弱化了制度的严肃性，以致一些原本性质不得严重的违章行为发展到重大的经济犯罪。
3、执纪不严。有些制度曾三令五申申明不得违抗，违者从严处罚，但违抗者仍大有人在。有些人从本部门、本地区、本单位利益出发，公然对一些制度“变通”使用，由于个人未捞“好处”，于是从严变成了从轻，出现了不“变通”者其单位和个人反而吃亏的反常现象。其结果必然是群相仿之，“变通”手法被作为一种“经验”在暗中流传、推广。由于执纪不严，既难以使违章人员真正吸取教训，也难以达到警戒其他人员之目的。
（三）
银行制度建设方面存在的问题，确实已不容我们再掉以轻心，然而上述问题之形成又非一朝一夕之事，有些问题的存在还有着其深刻的社会原因，光靠银行单方面的力量实难解决。尤其是有章不循、违章不究、执纪不严等问题，需引起全社会的高度重视，综合采用行政的、经济的、法律的手段，方可予以彻底解决。就银行自身而言，切实加强制度建设应环环相扣，综合采取以下措施。
一、整章建制，健全制度
1、梳理治乱，建立系统化的制度体系。基层执行的制度绝大部分来自上级机关，近年来有些基层行为堵漏洞、补不足，也积极制订了一些制度，但并不十分规范。所以，制度的梳理治乱和监理健全应从上层开始。根据系统的整体原则，按一定顺序将全行所有岗位的工作进行逐一过堂，对原有制度中不适应的删去，缺少的增加，不完善的补充，以此建立健全各岗位责任制和操作规范制度（包括各级领导的岗位制度和议事程序），使全行所有岗位工作人员的行为均置于严格的制度约束之下。
2、防患于未然，相配套地建立执行制度的制约制度，缺乏制度执行的制约制度是造成制度未能落到实处的原因之一，所以，制度的健全要特别重视建立制度的制约制度。要在其它各项制度建立的同时，配套制定具体的制度执行制度，包括违章处罚制度和违章不究、执纪不严的处罚制度等，以增强制度执行的严肃性，使人们养成按制度、章程办事的习惯。
二、加强教育，提高认识
制度需要人的自觉遵循方能落到实处。加强制度的宣传教育是自觉执行制度的前提。目前，制度执行不严方面既存在知法犯法的问题，也存在不知法而犯法问题。各级行应从防堵着手，进一步加强对制度宣传教育工作的引导。
1、坚持达标上岗。对重要岗位的工作人员，一定要在其熟知该岗位应遵循的制度和操作规程，并具有相应的业务技能后方可上岗；对新入行职工，从进行第一天其就要加强制度法规教育，使其深知银行执行制度之重要，通过潜移默化的教育，使一些基本制度在头脑中打下深深的烙印。
2、加强制度执行的教育，提高执行制度的自觉性。闸明为什么要执行制度，不执行制
度可能会出现什么问题，有什么危害等，使具体操作执行人员既知其然又知其所以然，充分重视制度的执行，提高制度执行的自觉性。
三、层层落实，责任到人
制度的落实是制度建设的关键，也是充分发挥制度约束作用的关键。而制度要真正落到实处，还必须健全其落实体系和保证体系。
1、自上而下层层落实。将各项制度执行的责任层层分解，落实到每个岗位，每个职工，形成严格的制度落实体系，使每个工作人员都明确自己的职责，从而促使制度的落实。
2、自下而上层层保证。个人严格按制度办事是整个单位按章办事的保证，基层银行按章办事又是整个上级行按章办事的保证，通过每个工作人员都明确自下而上层层签订违章违纪、经济案件防范责任保证书的形式，健全保证体系，可使各岗位人员切实负起责任，自觉遵章守法，堵塞漏洞，防范经济案件的发生。
3、量化考核指标，硬化考核手段。为督促制度的严格执行，可将各项制度目标进行量化打分，实行定期考核，并把各项制度执行情况的考核结果与对领导和相关人员工作实绩的考核评价、奖惩挂钩。促其切实重视制度的执行。
四、把好“三关”，强化制约。
1、把好自查关。加强各单位的自我检查是消除事故隐患的一种重要手段。各基层行应在选配好内勤主管的基础上，通过全面实行事后监督制度、岗位轮换制度、定期考核制度等，防微杜渐，将事故消灭在萌芽之中，以此加强自身的防范。
2、把好检查关。一要改变常规的预告检查方式，勤用突击检查，二要实现单项检查与全面检查的结合，内查与外核的结合，以深刻揭露存在的问题；三要把好检查组自身的质量关。选配政治品质好业务素质高的同志担任检查人员。
3、把好违章追究关。无论自查中还是检查中发现的问题，不管是否造成损失，有关领导都应根据违章处罚规定，严肃追究有关人员的责任。违章不究和执纪不严所造成的后果大家已有目共睹，而其主要责任人是领导。为督促领导严格按规定对违章行为进行处罚，除应加强对违章处理的检查外，还应充分发挥群众的监督作用。对发现的领导者不按规定实行违章处罚的行为，职工可提请上一级部门对领导者按违章追究不力或执纪不严的处罚制度的规定，实行一定惩处，以把好违章追究关，硬化制度执行的刚性制约。
五、加强调查，总结完善。
在金融部门与各种经济犯罪分子作斗争的实践中，各级行积累了不少有关加强制度建设方面的经验和做法，为堵漏洞，除隐患发挥了积极的作用。所以，上级行应经常深入基层，加强调查研究，了解各地制度执行情况，总结和推广基层行的先进经验和做法，并及时根据业务范围和内容的发展变化情况，充实和完善有关制度。
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